大理坝子还是一片水乡泽国的时候，一个叫罗刹的恶魔盘踞在这里，在这里建立了罗刹国。罗刹专吃人眼和人肉，使这里的人越来越少，活着的人也多半成了瞎子。

　　一天，大理苍山的五台峰上，忽然来了一位鹤发童颜的老人。他牵着一只小白狗，坐在山腰的一块大岩石上，好几天他都不吃不喝，一动不动，人们以为他是个妖怪。许多胆子大的人就约着上山去看，有的甚至要赶走他。但不管人们咋个叫喊，他还是不睁眼不答话，有几个性急的年轻人一怒之下，便把他的小白狗当场宰了烧吃。有几个冒失人还找来些干松柴，把这怪老人放在火里烧，但烧了一天一夜，老人不但没有死反而越发精神。等他从火里出来，开口叫了两声小白狗后，凡吃过狗肉的人，肚内就有“汪汪”的狗叫声，吓得人们跪地求饶。老人不但不生气，反倒和和气气地说道：“只要你们能知过，改了就好了。”人们看出这老人不是一般凡人，便把他接到村子里住，争着送饭给他吃。但老人说：“我是出家人，不食人间烟火，多谢你们了。”

　　一天，人们向他诉苦说：“这地方有个恶魔叫罗刹。生得雀头人身，腰部长着两只翅膀，能走能飞，到处啄食人眼珠，残害百姓，求圣僧救苦救难。”老人听了，就不声不响地走了，人们以为他也对罗刹无奈，于是，只好摇头叹气。

　　谁知老人离村以后，就到处去察访罗刹父子的踪迹。当他知道张敬老人是罗刹的大臣，为人又不错时，便借化缘之机慢慢与张敬亲近起来。随后，又由张敬引见认识了罗刹父子。罗刹父子见老人道貌不凡，便热情地接见了他，摆出了不少人眼、人肉供老人食用。老人说：“我是吃斋之人，不能吃肉。”老人乘罗刹父子高兴时，提出了要借一块宝地。罗刹答应了。罗刹问老人：“要借多大一块？”老人说：“只要我的袈裟铺一铺，小狗跳三跳就够了。”罗刹笑了笑，爽快地答应了。老人怕罗刹父子反悔，又说：“口说无凭，需立个契约。”于是就以张敬作证人，在洱海的金梭岛上立了契约，并决定在苍山中和峰下举行划地仪式。

　　划地这天，观看的人成千上万，老人怕罗刹反悔，便点了“天龙八部”和五百金鸡布成开罗，命七十二地煞布为地网，还命神武四面布置神兵严守。

　　罗刹父子对众盟誓说：“天地圣贤护法鬼神在上，我父子对众立盟，送地与梵僧；任其袈裟一铺，白犬三跳，此外梵僧不得复求。我父子不得反悔。如有反悔，我父子堕落阴山，永不见天日，护法天神作证。”老人合掌称赞了罗刹父子几句后，便拿下袈裟一铺，把大理坝子全部覆盖，让小狗一跳就从苍山脚跳到洱海东，第二跳从海东跳到了下关，第三跳又从下关跳到了上关。罗刹父子见势不妙，当即就吼叫起来，想反口赖帐。此时有五百金鸡和天龙八部在云端显灵，七十二地煞接着也在地下相呼应，罗刹父子见此情形便不敢硬来。于是苦苦哀求道：“求圣僧开开恩吧！地都全部被你借走了，叫我到哪里去住？”老人说：“大王不必忧虑，我另有天堂地府请大王居住。”说罢，便立即在苍山莲花峰下的上阳溪箐口，造化了一座金楼玉殿，简直比天堂还稀奇，用白玉为台阶，黄金铺地。　　　　老人化螺蛳为人眼，化水为美酒，化沙为白米，将罗刹父子引进室内。然后暗中命土地把大岩石搬来，等罗刹全家都移进殿室时，就用一巨石严严实实地把洞门塞了起来，老人则化为一只黄蜂飞了出来。罗刹大惊失色，将舌头吐出洞来，老人便叫铁匠李子行烧些铁水往罗刹的舌头上浇去，并在洞顶的大岩石上造了一座塔，把它锁住，把罗刹父子永远禁锢起来。事后，人们才晓得这老人原是观音的化身。

　　在制服罗刹中，张敬、神武王、王百金鸡和七十二地煞都有功劳，所以观音便封张敬为宾居大王，封五百金鸡为五百神祗，把七十二地煞封为七十二坛景帝，分布在邓川、大理、宾川、鹤庆、凤仪、洱源等地。其中，封在大理的较多，并都各有香位。封神武王为五百神之首，上面封的这些神位都直辖在他手下。后来，神武王遵照观音的指点，在大理建起了妙香古国，神王又被封为建国皇帝。据说，妙香古国每逢三、六、九日全国都要吃斋念佛，烧香敬拜观音。把观音当初的盘坐处称为出佛场，在中和峰下建起了观音寺，逢年过节，国王都要带着文武大臣到观音寺敬拜，以感激观音制服罗刹的恩德。

 

　　在观音菩萨身边，有一对童男童女，男的叫善财，女的叫龙女。
    龙女原是东海龙王的小女儿，生得眉清目秀，聪明伶俐，深得龙王的宠爱。一天，她听说人间玩鱼灯，异常热闹，就吵着要去观看。
    龙王捋捋龙须摇摇头说：“那里地荒人杂，可不是你龙公主去的地方呵！”龙女又是撒娇又是装哭，龙王总是不依。龙女嘟起小嘴巴，心里想道：你不让我去，我偏要去！

好容易挨到三更天，龙女便悄悄溜出水晶宫，变成一个十分好看的渔家少女，踏着蒙陇月色，来到闹鱼灯的地方。
    这是一个小渔镇，街上的鱼灯多极啦！有黄鱼灯、鳌角灯、章鱼灯、墨鱼灯、鲨鱼灯，有龙虾灯、海蟹灯、扇贝灯、海螺灯、珊瑚灯……龙女东瞧瞧、西望望，越看越高兴，有时竟忘情地往人群里挤。不一会来到十字路口，这里更有趣哩！鱼灯叠鱼灯，灯山接灯山，五颜六色，光华璀璨。龙女似痴似呆地站在一座灯山前，看得出了神。
谁知这时候从阁楼上泼下半杯冷茶来，不偏不倚正泼在龙女头上。
    龙女猛吃一惊，叫苦不已。原来变成少女的龙女，碰不得半滴水，一碰到水，就再也保住少女模样了。龙女焦急万分，怕在大街上现出龙形，招来风雨冲塌灯会，于是不顾一切地挤出人群，狠命地向海边奔去。刚刚跑到海滩，突然“忽喇喇”一声，龙女变成一条很大很大的鱼，躺在海滩上动弹不得。
    正巧，海滩土来了一瘦一胖的两个捕鱼小子，看到这条光灿灿大鱼，一下子愣住了。
    “这是什么鱼呀！怎么会搁在沙滩上呢？”胖小子胆子小，站得远远的说：“从来没有看过这种鱼，怕是不吉利，快走吧！”
    瘦小子胆子大，不肯离去，边拨弄着鱼边说：“不管它是什么鱼，扛到街上去卖，准能赚笔外快用用？”两人嘀咕了一阵，然后扛着鱼，上街叫卖去了。
    那天晚上，观音菩萨正在紫竹林木坐，早将刚才发生的事情看得一清二楚，不觉动了慈悲之心，对站在身后的善财童子说：“你快到渔镇去，将一条大鱼买下来，送到海里放生。”
    善财稽首道：“菩萨，弟子哪有银两去买鱼呀？”
    观音菩萨笑着说：“你从香炉里抓一把去就是了。”
      善财点头称是，急忙到观音院抓了一把香灰，踏着一朵莲花，飞也似地直奔渔镇。这时，两个小子已将鱼扛到大街，一下子被观鱼灯的人围住了。称奇的、赞叹的人问价的，矶矶喳喳，议论纷纷，可是谁也不敢贸然买这么一条大鱼。
有个白胡子老头说：“小子，这条鱼太大了，你们把它斩开来零卖吧？”
    胖小子一想，觉得老头说得有理，于是借来一把肉斧，举起来就要斩鱼。
    突然，一个小孩子叫开了：“快看呀？大鱼流眼泪了。”
    胖小子停斧一看，大鱼果然流着两串晶莹的眼泪，吓得丢掉肉斧就往人群外面钻。
    瘦小子怕外快泡汤，赶紧拾起肉斧要斩，却被一个气喘吁吁赶来的小沙弥阻止住了：“莫斩！莫斩！这条鱼我买下了I”众人一看，十分诧异：“小沙弥怎么买鱼来了？”
    那个老头停了一声，翘着山羊胡子说：“和尚买鱼，怕是要开荤还俗了吧？”
    小沙弥见众人冷语讥笑，不觉脸红了，赶紧说：“我买这条鱼是去放生的！”说着，掏出一撮碎银，递给瘦小子，并要他们将鱼扛到海边。
瘦小子暗自高兴：“外快赚进了！扛到海边，说不定等小沙弥一走，依旧能把这条大鱼扛回来呢！”他招呼胖小子扛起大鱼，跟着小沙弥向海边走去。
    三人来到海边，小沙弥叫他们将大鱼放到海里。那鱼碰到海水，立即打了一个水花，游出老远老远，然后掉转身来，同小沙弥点了点头，倏忽不见了。瘦小子见鱼游走了，这才断了再捞外快的念头，摸出碎银，要分给胖小子。不料摊开手心一看，碎银变作了一把香灰，被一阵风吹得无影无踪。转眼再找小沙弥，也不知去向了。
      再说东海龙宫里，自从不见了小公主，宫里宫外乱成一窝蜂。龙王气得龙须直翘，海龟丞相急得头颈伸出老长，守门官蟹将军吓得乱吐白沫，玉虾宫女怕得跪在地上打颤……一直闹到天亮，龙女回到水晶宫，大家才松了口气。．龙王瞪起眼睛，怒气冲冲地呵斥道：
    “小孽畜，你胆敢犯宫规，私自外出！说，到哪里去了？”
    龙女一看龙王动了怒，知道撒娇也没有用了，便照实说：“父王，女儿观鱼灯去了，要不是观音菩萨派善财童子来救我，女儿差点没命！”
    接着将自己的遭遇讲了一遍。龙王听了，脸上黯然失色。他怕观音将此事讲了出去，让玉皇大帝知道了，自己就得落个“教女不严”的罪名。他越想越气龙女，一怒之下，竟将她逐出水晶宫。
    龙女伤心极了，茫茫东海，到哪里去安身呢？第二天，她哭哭啼啼来到莲花洋。哭声传到紫竹林，观音菩萨一听就知道是龙女来了，她吩咐善财去接龙女上来。善财蹦蹦跳跳来到龙女面前，笑着问道：
    “龙女妹妹，你还记得我这个小沙弥吗？”
    龙女连忙揩掉眼泪，红着脸说：
    “你是善财哥哥呀？你是我的救命恩人呢！”说着就要叩拜。
    善财一把拉住了她：
    “走，观音菩萨叫我来接你呢！”
    善财和龙女手拉手走进紫竹林。龙女一见观音菩萨端坐在莲台上，俯身便拜。观音菩萨很喜欢龙女，让她和善财像兄妹一样住在潮音洞附近的一个岩洞里，这个岩洞后来称为“善财龙女洞”。
    从此，龙女就跟了观音菩萨。可是龙王反悔了，常常叫龙女回去。
    龙女依恋着普陀山的风光，再也不愿回到禁锢它的水晶宫去了。

 

　　为了报答观世音传授“三宝”的千古恩德，前童人建造了规模宏大的“观音堂”，塑起了观音像，堂内香火旺盛。后来不知怎的这个“观音堂”被王母知道了，派来祝融一把火又给烧掉了。百姓只好在各自的家院中堂里塑起了观音像，初一、十五拜谢观世音的大慈大悲。